2025報稅季開啟！IRS退稅全攻略，一文讀懂不踩坑

2025年5月29日 9:17:05 來源：唐誠國際財稅

2025報稅季已至

這些關鍵時間點你必須知道

2025年報稅季已經拉開帷幕，對于廣大納稅人來說，準確把握時間節點至關重要。今年的報稅季從1月27日正式開始，而截止日期則是4月15日，這是大多數州的報稅截止日，不過緬因州和麻薩諸塞州的小伙伴要注意，你們的截止日期是4月17日。如果錯過了這個時間，那可就麻煩了，不僅可能面臨罰款，還會給自己帶來一系列不必要的稅務問題。除了報稅的起止時間，還有一些重要的時間點也不容錯過。1月15日是2024年的最終預估稅款到期日，一定要記得按時繳納。另外，6月16日是2025年第二筆預估稅款的截止日期，提前做好規劃，才能避免逾期風險。

退稅前，這些準備工作缺一不可

“工欲善其事，必先利其器”，在正式開啟退稅流程之前，充分的準備工作是確保順利拿到退稅款的關鍵。每年都有不少納稅人因為準備不充分，導致退稅過程波折不斷，甚至還可能面臨不必要的損失。接下來，就給大家詳細講講退稅前需要做好的那些事兒。

確認個人信息

個人信息的準確性直接關系到退稅的順利進行。首先，要確保你和家人的社會安全號碼（SSN）或個人納稅識別號碼（ITIN）準確無誤。要是有家庭成員，比如新生兒或者新配偶需要申報，一定要及時獲取他們的SSN。其次，地址信息也不容忽視。要是你在過去一年里搬過家，一定要記得更新地址，不然IRS寄送的重要稅務文件可能就會石沉大海，寄到錯誤的地方去了。另外，報稅身份的確定也至關重要，單身、已婚聯合申報、已婚分開申報、戶主等不同的報稅身份，會直接影響到你的稅率以及抵扣額度。比如，已婚聯合申報可能在某些情況下享受更多的稅收優惠，而單身申報則可能適用不同的稅率檔次。所以，一定要仔細確認自己的稅務身份，同時核對家庭成員是否符合撫養人標準，看看是否能享受兒童稅收抵免等優惠政策。

收集關鍵稅務文件

俗話說“巧婦難為無米之炊”，報稅也一樣，需要各種稅務文件作為支撐。對于雇員來說，雇主會在1月底之前發給你W-2表格，這個表格記錄著你的工資收入以及已預扣的稅款，一定要仔細核對上面的信息是否準確。要是發現有錯誤，比如工資數額不對或者預扣稅款有問題，要及時聯系雇主進行更正。除了W-2表格，如果你還有其他收入來源，像自由職業、投資收入等，那就需要收集各類1099表格。其中，1099-NEC用于報告自由職業或承包工作收入；1099-DIV記錄股息收入；1099-INT體現利息收入；1099-B則是其他投資網絡記錄。另外，像學費單等其他相關文件，也都要一并準備好，這些文件說不定在報稅時能為你爭取到更多的抵扣和優惠。

檢查收入和預扣稅情況

報稅時，全面核對所有收入來源是必不可少的一步。自由職業者要確保收集齊所有的1099表格，避免有收入遺漏未申報，不然一旦被IRS查出來，可能就會面臨罰款等處罰。雇員則要重點檢查W-2表格的準確性，看看工資、獎金、福利等各項收入是否都正確記錄。同時，檢查預扣稅是否足夠也非常關鍵。要是你發現去年報稅時預扣稅不足，導致最后需要補繳一大筆稅款，或者預扣稅過多，自己的資金被長時間占用，那今年就可以通過更新W-4表格來調整預扣稅額。比如，你今年有了新的抵扣項目，像購買了房產有房貸利息可以抵扣，就可以在W-4表格中進行相應的調整，這樣就能避免在報稅時出現欠稅或者退稅過多的情況，讓你的資金流動更加合理。

手把手教你完成退稅流程

當你做好了充分的準備工作，就可以正式進入退稅流程了。雖然退稅流程看起來有些復雜，但只要按照步驟一步步來，就能順利完成。接下來，我就為大家詳細介紹一下2025年美國IRS退稅流程。

選擇報稅方式

報稅方式主要有三種，分別是在線申報、郵寄申報和找專業人士申報，每種方式都有其各自的優缺點，大家可以根據自己的實際情況進行選擇。

在線申報是最為便捷的方式，現在有許多報稅軟件可供選擇，比如TurboTax、H&RBlock等。這些軟件操作簡單，會一步步引導你完成申報過程，還能自動計算稅款，大大降低了出錯的概率。而且，電子申報退稅速度快，選擇直接存款的方式，IRS在收到稅表后約10到21天內就會進行退稅。不過，在線申報需要你具備一定的電腦操作技能和網絡環境，并且要確保軟件的安全性，防止個人信息泄露。

郵寄申報則比較傳統，你需要下載并填寫紙質的納稅申報表，然后郵寄給IRS。這種方式適合那些對電子設備不太熟悉，或者喜歡用紙質文件處理事務的人。但郵寄申報的處理時間較長，通常需要4到8周才能完成退稅。而且，郵寄過程中可能會出現文件丟失、延誤等問題，一旦出現問題，處理起來會比較麻煩。

填寫納稅申報表

在選擇好報稅方式后，就可以開始填寫納稅申報表了。對于大多數個人和家庭來說，常用的是1040表格。在填寫表格時，一定要仔細核對每一項信息，確保數據準確無誤。首先，填寫個人信息，包括姓名、地址、社會安全號碼（SSN）等，這些信息務必與你之前提供給IRS的信息一致。接著，根據你的收入來源，將各項收入準確填寫到相應的欄目中；除了收入，不要忘記填寫可扣除項目，比如抵押貸款利息、慈善捐贈、醫療費用等，這些扣除項目可以有效降低你的應納稅額。但要注意，填寫扣除項目時，必須要有相應的文件作為支撐，以備IRS日后核查。例如，慈善捐贈需要有捐贈收據，醫療費用需要有醫療賬單等。

確定退稅金額

退稅金額的計算是整個退稅流程的關鍵環節。簡單來說，退稅金額等于你已繳納的稅款減去應納稅額。如果已繳納稅款大于應納稅額，那么你就會獲得退稅；反之，則需要補繳稅款。在計算應納稅額時，要考慮各種可抵扣項目和稅收抵免政策。常見的可抵扣項目除了前面提到的抵押貸款利息、慈善捐贈等，還有學生貸款利息、教育費用等。稅收抵免則是直接從應納稅額中減去的金額，比如撫養抵免，對于有撫養孩子的家庭來說，如果符合條件，就可以享受一定額度的稅收抵免；還有學習抵免，用于高等教育費用的抵免。合理利用這些可抵扣項目和稅收抵免政策，能夠有效減少你的應納稅額，從而增加退稅金額。

選擇退稅方式

當你確定了退稅金額后，接下來就要選擇退稅方式了。IRS提供了兩種退稅方式，分別是直接存款和支票。直接存款是將退稅款直接存入你的銀行賬戶，這是獲取退稅最快的方式，通常在IRS處理完你的退稅申請后，幾天內就能到賬。而且，直接存款安全便捷，不用擔心支票丟失或被盜的問題。你只需要在報稅時填寫正確的銀行賬戶信息，包括賬戶號碼和路由號碼即可。不過，要確保你的銀行賬戶狀態正常，避免因賬戶問題導致退稅失敗。支票退稅則是IRS會將退稅款以支票的形式郵寄給你。這種方式相對較慢，從IRS寄出支票到你收到，可能需要幾周的時間。而且，郵寄過程中存在支票丟失的風險。如果長時間未收到支票，你需要及時聯系IRS進行查詢和處理。

提交申報表并等待退稅

完成上述步驟后，就可以提交納稅申報表了。如果你選擇在線申報，按照軟件的提示完成提交即可；要是選擇郵寄申報，記得將填寫完整的表格裝入信封，郵寄到IRS指定的地址。提交申報表后，就進入了等待退稅的階段在此期間，你可以通過IRS的在線工具“Where's My Refund?”來查詢退稅進度。查詢時，需要提供社會保險號或納稅人識別號、申報狀態以及申報中計算的退款金額。要是你的退稅存在問題，比如退稅調整、退稅抵消等，IRS會發送通知說明更改原因，并通過“Where'sMyRefund?”工具提供詳細信息。

退稅常見問題與應對策略

在退稅過程中，大家難免會遇到各種問題。別擔心，下面我就為大家梳理一些常見問題，并給出相應的應對策略。

退稅延遲怎么辦

不少納稅人都遇到過退稅延遲的情況，這確實讓人著急。導致退稅延遲的原因有很多。比如申報錯誤，像收入數據填錯、扣除項目填寫有誤等，都可能引發IRS的進一步審核，從而延遲退稅時間。還有資料不全，要是你提交的稅務文件不完整，IRS需要花費時間核實，退稅自然就會慢下來。另外，每年報稅季的高峰期，3月下旬至4月中旬，由于申報數量巨大，IRS處理不過來，也會導致退款延遲。要是申報表格中包含勞動所得稅收抵免（EITC）或其他兒童稅收抵免（ACTC），因為需要額外驗證手續，處理時間也可能延長。

如果遇到退稅延遲，首先不要慌張。你可以通過IRS的在線工具“Where'sMyRefund?”來查詢退稅進度，了解具體情況。要是發現是因為申報錯誤或資料不全導致的延遲，要及時按照IRS的要求進行更正和補充。比如，要是發現收入數據填錯了，就要盡快提交修正后的申報表；要是資料不全，就趕緊把缺失的文件寄送給IRS。同時，耐心等待也是很重要的，畢竟IRS處理大量的退稅申請需要一定時間。

收到IRS通知如何處理

有時候，納稅人會收到IRS的通知，這往往會讓人心里一緊。其實，收到通知后，首先要保持冷靜。IRS發送通知的原因有很多，可能是稅表內有問題需要進一步向你核實，比如發現你申報的收入與第三方提供的數據不一致；也可能是驗證你的身份，防止有人盜用身份進行虛假申報；還可能是通知你稅表處理延遲等。

當你收到通知后，要仔細解讀通知內容，了解IRS的具體要求和關注點。通知中一般會概述發送信件的目的，以及你下一步需要做什么，并明確告知通知的截止日期。比如，如果是通知你應繳稅款超過已預付或已扣繳的金額，會告知你需支付的金額；如果是發現稅表中存在潛在的不一致或差異，會說明具體情況。要是你對通知內容有疑問，或者不知道如何處理，最好咨詢專業人士，比如注冊會計師（CPA）、注冊稅務代理人（EA）等，他們能夠為你提供專業的建議和指導。你也可以直接聯系IRS，撥打通知上提供的聯系方式，向他們咨詢相關問題，按照他們的指示進行操作。千萬不要對通知置之不理，否則可能會導致更嚴重的后果，比如罰款、滯納金等。

來源：唐誠國際財稅