英國FCA金融市場行為監(jiān)管局發(fā)展史簡介

2022年2月14日 16:40:10 來源：喜運達

英國金融市場行為監(jiān)管局簡稱英國FCA,英國FCA監(jiān)管牌照因為對經(jīng)紀商的要求高、監(jiān)管條件苛刻，并且在有監(jiān)管牌照補償計劃，如果平臺倒閉，可以獲得補償，被公認為好牌照。接下來由萊諾介紹海外英國FCA金融監(jiān)管牌照：

一、英國FCA的歷史

FCA的前身是FSA，在2013年，英國金融服務管理局(FSA)的職能被兩個其他的監(jiān)管機構所取代，他們分別是金融行為監(jiān)管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監(jiān)管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。

對于原先受到FSA監(jiān)管的經(jīng)紀商來說，依然繼續(xù)是被充分授權并監(jiān)管，只是將監(jiān)管權移交至FCA。

所以很多以前的資訊上，看到FSA也不要太過驚訝，不要鬧笑話就可以了。

【撒切爾夫人時代】

1985年英國成立了證券投資委員會，縮寫SIB。SIB負責監(jiān)管證券投資行業(yè)。撒切爾夫人搞了一個政策，叫金融服務業(yè)自由化，廢除各項金融管制，推動混業(yè)經(jīng)營。就是銀行可以搞證券業(yè)務，可以和投行融合。一切放開，大家隨便玩，這就是英國金融業(yè)大爆炸的時代。

【布萊爾時代】

布萊爾1997年上臺后，對于英國金融行業(yè)的自由實在看不下去，布萊爾把SIB的給改組了，成立一個新機構——英國金融服務管理局（FSA），同時把原本屬于英格蘭銀行的監(jiān)管銀行業(yè)的職能，移交給了FSA。

從1997年到2012年，英國的金融監(jiān)管體制，是由英國財政部出面統(tǒng)籌，英格蘭銀行和FSA具體干事。當然啦，英格蘭銀行作為央行，一權獨大，地位自然不用多說，貨幣政策和金融穩(wěn)定都歸它管。

FSA的定位，相當于我國的三會（證監(jiān)會，保監(jiān)會，銀監(jiān)會），負責監(jiān)管銀行、保險以及投資事業(yè)，包括證券和期貨。

【08年金融危機之后的時代】

到了2008年，全球發(fā)生金融危機，英國受到沉重打擊。英國做了檢討，認為英格蘭銀行、金融服務局FSA和財政部三方共同監(jiān)管的體制，是導致英國金融受挫的重要原因。

英國出臺了《2012年金融服務法案》，使得它再次實現(xiàn)了金融監(jiān)管改革的重大創(chuàng)新，落腳點在于英國在2013年撤銷了布萊爾時代設立的金融服務局FSA，把FSA拆分為二:

新設立兩個機構：FCA和PRA。

FCA全稱是行為監(jiān)管局，PRA全稱是審慎監(jiān)管局。

FCA行為監(jiān)管局的職責，就是當你私下搞小動作，損害投資者利益，就敲你兩下，讓你感覺到疼；

PRA審慎監(jiān)管局的職責，就是感覺你可能有小動作，就提早警告你，讓你不敢耍小動作。

二FCA的監(jiān)管牌照分級

歐洲及英國FCA金融監(jiān)管牌照大致分為：

第一種：歐盟牌照。根據(jù)歐盟現(xiàn)行監(jiān)管法律，任何一個在歐盟某一個國家獲得的監(jiān)管，其他國家均應予以承認。諸如德國、意大利及法國等金融監(jiān)管牌照，這種牌照是最弱的一種。事實上這些公司是不受FCA監(jiān)管的。查詢的結果Status中會顯示：EEA Authorised。

第二種：basic lincense。符合英國的監(jiān)管，但在英國沒有辦公室或分公司。大多是發(fā)給一些白標。這一種和第一種通常來說都是unable to hold clients money，也就是沒有資質(zhì)持有客戶資金。查詢結果Status中會顯示：Authorised，但是會是unable to hold or control money from its customers。

第三種：full license。必須經(jīng)過FCA審核，且在英國設實體辦公室。這種多數(shù)都是able to hold clients money的，即有資質(zhì)持有客戶資金。查詢結果Status中會顯示：Authorised，而且會有able to hold or control money from its customers。

來源：喜運達