關于外貿收款,相信不少外貿人的“老辦法”都是注冊一個香港公司及香港賬戶。但是有的時候,錢并沒有真正進入你的香港賬戶,只是“紙面富貴”!
鉆空子、設套路,騙子們精心算計,從各個層面擊破外貿人的一道道防線!2022年1月15日,有外貿人在福步論壇發帖警示,稱自己朋友遭遇了香港賬戶最新騙局!
原主
親述
香港賬戶最新騙局,
大家要小心!
香港賬戶最新騙局
有騙子利用香港銀行之間能支票付款來進行詐騙,我已經有朋友被騙了,大家要小心!!!
香港銀行之間的港幣匯款,存在支票匯款,并且是可以撤銷的匯款,超級危險。就是騙子會讓你提供以下銀行的香港賬戶,然后說匯港幣給你,因為只有以下這些香港銀行,才能支持支票匯款。支票匯款是這樣的:騙子給你匯錢,你會收到銀行發給你的轉賬通知,提示一筆資金到賬,但其實那筆錢,只是掛賬了,需要24小時之后才能到賬,并且是可撤銷的轉賬,所以騙子就是利用這一點來進行詐騙的,所以大家一定要小心!!!
支持上述操作的香港賬戶有:匯豐銀行,中銀,永隆銀行,南洋商業銀行,東亞銀行,恒生銀行……

實際上,這種騙局這2年間已經發生了多起!
官方
通報
中山已有人被騙70多萬!
如何防范境外支票機轉賬詐騙?
中山市涵霈貿易有限公司王某鋒,近日拿著剛剛在市公安機關的立案通知書,講述了自己清明節假期被詐騙70多萬元人民幣的辛酸故事。
借疫情做測溫槍生意行騙3月31日,常住東莞市的黃某榮找到湖南益陽同鄉肖某丹幫忙,稱香港客戶要在內地采購一批測溫槍,需要用香港賬戶代收港幣貨款,再轉為人民幣支付給內地客戶。
此時,肖某丹想到多年做外貿生意的老朋友王某鋒香港有公司,就致電王某鋒詢問香港公司賬戶情況,請求幫忙代收貨款,當天,王某鋒用微信將香港公司匯豐銀賬戶發給了肖某丹。隨后,肖某丹將賬戶告知了黃某榮。
忙于捐贈不設防連夜轉款4月3日下午13點49分,肖某丹將黃某榮采用支票機轉賬80萬港幣到王某鋒香港公司賬戶的截圖用微信發給王某鋒。據肖某丹介紹,黃某榮當天下午給他打了23個電話,稱急用人民幣提取與客戶已定好的測溫槍。隨后,肖某丹先后打了17個電話給王某鋒,催促盡快將人民幣轉到黃某榮建設銀行賬戶。
由于當天王某鋒一直和同事在倉庫忙碌為烏干達、莫桑比克等5個國家客戶準備捐贈醫療物資趕空運排倉,就沒太在意這么多電話的疑點,再加上王某鋒與肖某丹是多年好友,相互之間信任度極高。迫于王某鋒和肖某丹的面子,也沒有懷疑有什么問題或重新查看香港公司賬戶,并于當晚王某鋒忙完后,回到辦公室按照當時中國人民銀行匯率,扣除兩個點的手續費后,迅速將人民幣分三筆共計71.26812萬元轉給了黃某榮建設銀行賬戶。
詐騙有術充分利用時間差4月7日,清明節假期結束后,王某鋒公司會計告知80萬港幣不翼而飛。據銀行工作人員介紹:80萬港幣的轉賬是通過支票存款機做出指令,如果匯款(匯)人賬戶有錢,王某鋒香港公司賬戶需要2至3工作日才會收到錢,如果匯款人賬戶沒有錢,收匯人銀行會在第二個工作日退回匯款指令,也就是說4月6日,匯款指令就已被退回。
剛好黃某榮充分利用了清明節4月4日、5日、6日,3天假期的時間差,通過支票機發出的轉賬指令,成功利用王某鋒香港公司匯豐銀行賬戶套取了王某鋒國內人民幣資金。事發后,王某鋒與肖某丹就此事如何處理應對多次電話溝通。4月8日,當肖某丹找到黃某榮時,據銀行轉賬記錄顯示,他已分11個賬戶,每次以4.9999萬轉出,并裝可憐,聲稱自己也是受害者。愿意承擔責任,并且答應在當日湊齊40萬人民幣返還給王某鋒。但是,王某鋒一直通過肖某拒絕此方式。
據王某鋒律師介紹,此類專業詐騙分子,將法律空檔研究的很透,利用口頭承諾返還40萬方式,誘導受害者提供銀行賬戶,當受害人一旦提供私人銀行賬戶,詐騙分子會隨意轉幾百或者幾千塊,甚至幾塊錢都可以,將案件性質從刑事詐騙扭轉為民事糾紛。截至4月14日,據有關部門凍結黃某榮的11個賬戶及肖某丹與黃某榮溝通的信息顯示,黃某榮銀行賬戶最多剩1萬多,其他賬戶剩余金額均在10至100元之間。
與時
俱進
金融科技下的“安全保護”,
卻淪為騙子行騙的門路!
金融科技的引入,讓香港銀行賬戶包括轉賬在內更便捷,不過最近香港出現利用“轉數快”實時到賬的屬性,來實施詐騙,騙取錢財!
由香港銀行同業結算有限公司推出的 FPS轉數快,使得香港的銀行、電子錢包及商戶可以透過手機號碼、FPS ID等方式,即時透過手機轉帳到指定帳戶,而銀行及支援轉數快的機構,亦為了保障用戶,一般會在用戶收到款項時,以短信通知客戶。不過有關的安全保護措施,卻成為騙子行騙的門路。
1.騙子向目標受害人發送虛假短信首先騙子會向目標受害人,發放一條虛假的成功收款的短信,當中包括了交易編號、日期、時間,以及銀行正式的查詢電話,以此來讓受害人相信以為自己透過 FPS 轉數快收取到來自第三者的轉帳。
2.聯絡受害人騙取錢財騙子會于幾分鐘后,以社交軟件或短信聯系受害人,聲稱自己轉錯錢了,把錢錯轉給受害人,而且更可以提供受害人銀行帳戶中英文名字的簡稱(英文姓氏及及名字的頭一個字母),以及偽造的轉帳證明,希望受害人信以為真,然后把錢“還”給騙子。
由于騙子在偽造的短信中,放入銀行真實的查詢電話號碼,有部份受害人會在致電查詢時,沒有等到服務員處理自己的帳口,便簡單的信以為真。
注意
警惕
到賬和入賬不一樣,
3招教你保護資金安全!
1
注意細節!“到賬”≠“入賬”
要知道,香港的金融體系和大陸不同,習慣上也有差異,香港地區的銀行,是把“到賬”和“入賬”做了區分的。當你收到一條短信,到賬多少金額,這個僅僅是“錢到銀行”,并沒有真正進入到你的賬戶。一旦進入賬戶,真正入賬,又會收到第二條短信,表示存入了多少金額。
仔細看下面這張圖,第一條是到賬;第二條存入才是真正的入賬,才是不可撤銷的。


2
多聽多看!
把常見的詐騙方式爛熟于心
境外用支票付款的詐騙方法,最常見的有兩種,一是利用時間差開票后撤銷,二是跳票(空頭等)。而兩年流行的,是跳票以及騙取支付差額。
開票后撤銷。以黑色星期五為高發階段,凡是星期五下午收到的要格外警惕。票據是響當當的匯票,真實無誤。但是騙子開出之后馬上去銀行或開票金融機構辦理撤票,收款方因為時間差查不到。甚至有時候銀行可顯示借記源到達,即收款帳戶上已經有這筆錢,可實際上并未到達,也就是收款賬戶取不出來的。最后,匯款方中途撤票,收款方永遠收不到錢。
跳票。如空頭支票。支票入賬,多數銀行都有冷凍期(追索期),有的長達半年,隨后跳票的話,不僅要退回錢,還要支付手續費。
騙取支付差額。更惡劣的是不僅跳票,還在出票時故意多支付一筆錢。當你見到錢了,會安心給對方發貨,騙子再好言相商,稱不慎多付,請你將差額退回。
來源:喜運達

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